王伯伯錯算了!以為生前大額提領能閃遺產稅

何翠樺(脆瓜)
#遺產稅#金融遺產申報#節稅規劃#代書脆瓜提醒你

王伯伯以為,老婆快過世前,

趕快把名下大筆存款提領或轉帳,

這樣國稅局只查得到死亡當日金融機構餘額,

遺產稅就課不到了。

結果呢?這想法只對一半⚠️

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死亡後,王伯伯去國稅局申請金融遺產清冊

一個月後收到資料,

卻發現自己被列為「不符合簡易申報案件」

原因是👇

【存款資料換算短差超過500萬元】

遺產稅

什麼意思?

國稅局說:「你太太存款利息這麼高,

按這樣的利息推算本金,金額怎麼會對不上?

錢跑去哪裡了,交代清楚再來申報!」

直接被國稅局打道回府!!!

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Table of Contents

📌 重點來了

別以為臨終前提領、轉帳就能避稅

國稅局會對照過去存款利息金額,

推估原始本金

只要有異常短差,馬上盯上你!

假如是申報後才被查漏

結果可能不但沒避到稅,

還惹來補稅、罰鍰、延誤申報。

家人快過世前臨時大額轉帳提領,

看似避稅,其實是白忙一場。

📌 正確做法

生前財產規劃(例如:購置作農業使用之農地、提前規劃購買保險、提早規劃二親等買賣/贈與)、

合法節稅,才是真的保障家人財產!

有類似困擾或不清楚怎麼申報

歡迎諮詢 👉 Line ID:@870ptvsu 何翠樺代書(脆瓜)

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